Мошенничество: вопросы квалификации и отграничения от смежных составов

Уголовное право различных эпох и народов всегда уделяло должное внимание охране сложившихся типов и форм собственности от преступных посягательств, ибо собственность существовала в любом историческом обществе и составляла сердцевину способа производства. Однако вопросы охраны имущественных отношений и вытекающих из этого правомочий собственника разрешались законодателем всегда по-разному.

Статья 44 Конституция Республики Беларусь закрепляет в числе основных прав граждан право собственности – право каждого иметь в собственности имущество, свободно владеть, пользоваться и распоряжаться им [1]. Государство гарантирует гражданам защиту их прав и свобод. Более того, отношения собственности являются одной из фундаментальных основ, обеспечивающих нормальное функционирование экономики. 

Одним из способов защиты прав и свобод граждан, а также интересов общества и государства, является их уголовно-правовая защита. 

Спектр преступлений против собственности разнообразен, причем наряду со старыми, хорошо известными и определенными в правовой литературе и законодательстве явлениями, возникают новые, отражающие специфику современного уровня развития экономики и науки.

Глава 24 Уголовного кодекса Республики Беларусь (далее – УК) содержит уголовно-правовые нормы, предусматривающие ответственность за преступления против собственности [2]. 

Собственность – сложное понятие, которое включает в себя не только экономические отношения между людьми в отношении материальных благ, но и правовые отношения, которые обеспечивают правильное поведение субъекта в отношении собственности.

В качестве родового объекта всех преступлений против собственности выступают общественные отношения по поводу пользования, владения и распоряжения имуществом.

Гражданский кодекс Республики различает (далее – ГК) две формы собственности: государственную и частную (ч. 1 ст. 213) [3]. Данные формы собственности охраняются уголовным правом одинаково. В связи с этим, непосредственным объектом анализируемой категории преступлений может выступать собственность в любой форме.

Преступления против собственности представляют собой большую общественную опасность. Это связано с их распространенностью и причинением огромного материального ущерба. Поскольку среди преступлений против собственности мошенничества достаточно распространены, тема работы является достаточно актуальной.

Сегодня одним из наиболее распространенных видов имущественных преступлений является мошенничество. Мошенничество – это приобретение собственности или приобретение прав собственности путем обмана или злоупотребления доверием. Суть мошенничества заключается не в самой краже, а в имущественном ущербе, причиненном потерпевшему.

Отметим, что согласно статистическим данным, в 2021 году в Беларуси выявлено 3409 случаев мошенничества, из которых более 2 тыс. совершены с использованием телефонной связи, мессенджеров и интернета. Общий ущерб, нанесенный гражданам, оценивается в 400 тыс. рублей.

Актуальность данной темы исследования заключается в том, что преступления против собственности ежегодно занимают первое место в числе преступлений, регистрируемых в Республике Беларусь. Подавляющее большинство из них – хищения имущества. Расследование хищений имущества, совершенных путем мошенничества, установление признаков состава данного преступления вызывает сложности в следственно-судебной практике.

Объектом дипломной работы являются общественные отношения, складывающие в процессе привлечения к уголовной ответственности за такое преступление, как мошенничество.

Предметом исследования послужили нормы белорусского и зарубежного законодательства, предусматривающие уголовную ответственность за мошенничество, а также учебные пособия, монографии, статьи в периодических изданиях по теме исследования, материалы судебной практики, статистические данные.

Цель дипломной работы – комплексный и всесторонний анализ такого преступления против собственности, как мошенничество.

Для достижения цели дипломного исследования были поставлены следующие задачи:

1. Изучить историю становления и развития уголовного законодательства о мошенничестве.

2. Проанализировать понятие мошенничества и определить его общественную опасность.

3. Охарактеризовать основной состав мошенничества.

4. Дать общую характеристику квалифицированным составам мошенничества.

Преступления против собственности ежегодно занимают первое место в числе преступлений, регистрируемых в Республике Беларусь. Подавляющее большинство из них – хищения имущества. Расследование хищений имущества, совершенных путем мошенничества, установление признаков состава данного преступления вызывает сложности в следственно-судебной практике. В целях осмысления объективных и субъективных признаков мошенничества необходимо изучить историю развития уголовного законодательства о мошенничестве на территории Республики Беларусь с древнего по настоящее время [4, с. 107].

Уголовное законодательство всех эпох и народов всегда уделяло должное внимание защите установленных видов и форм собственности от преступных посягательств, поскольку собственность существует в любом историческом обществе и составляет основу методов производства. Однако вопрос защиты отношений собственности и вытекающей из этого власти собственника законодатели всегда решают по-разному.

На первоначальном этапе человеческого развития посягательство на собственность было связано с отобранием и унесением вещи, то есть лишением лица вещи путем ее изъятия из чужого владения [5, с. 74]. Имущественные отношения характеризовались приданием большого значения правомочию владения. Владельцем вещи признавался ее простой держатель (залогоприниматель). Собственность как социально-экономическая категория была генетически связана с вещами и материализовалась именно в них. Во времена зарождения и развития национальных организаций отношения собственности в основном защищал сам собственник, и каждый полагался на свои силы. Более богатые люди обладают большей властью и могут защитить себя и свою собственность. Естественно, в таких условиях, когда собственность защищена частной самодисциплиной, права не нуждаются в различении определенных видов нарушений прав собственности [6, с. 173].

Преступления против собственности зародились в недрах частного римского права, и, начиная с древнейших времен, нормы об «имущественных преступлениях», наряду с нормами о посягательствах на жизнь и здоровье, составляли основу уголовного законодательства на любом этапе его кодификации.

Процесс развития и формирования уголовного законодательства показывает, что понятие мошенничества сильно отличается. Древнеримские юристы считали, что любое преступление было совершено путем насилия или обмана. Эти преступные методы были хорошо зарекомендованы практически во всех сферах жизни и всегда были широко распространены.

Римское право закрепляет в Законах XII таблиц основной деликт преступлений против собственности – воровство (furtum), однако он совершенно не совпадает в современном праве ни с кражей, ни с обманом, ни с присвоением. Ранее это был деликт против имущественных прав в целом. Так, для наличия в действиях человека воровства необходимо было намерение «создать для себя имущественную выгоду противоправным воздействием на чужую и движимую вещь...» против воли собственника. Однако основная составляющая данного деликта заключается в том, что тайное похищение вещи имеет признаки присвоения, растраты и мошенничества современного права. Обман, как одно из деликтных деяний, появился в 66 году до н.э., когда в судебном процессе сообщалось о ворах, их сообщниках и сокрытии вдвое или вчетверо большего количества украденного имущества, как показано в законе Юстиниана. [7, с. 307]. 

Возникновение мошенничества напрямую связано с ипотечными кредитами, и люди подвергаются наказанию, когда они закладывают чужую собственность или свою собственную собственность нескольким другим людям. Именно эти отношения приводят к мошенничеству с недвижимостью. В Каролине XVI века не существовало различия между мошенничеством и подделкой документов, которое определялось законодательными актами.

В русском праве в XI-XVI веков основным нормативным документом, который регулировал имущественные отношения, была Русская Правда. В состав имущественных преступлений входили такие, как кража, разбой, самовольное пользование чужим имуществом и так далее, однако определения мошенничества Русская Правда не содержала.

Из статьи 58 Судебника 1550 года следует: обман в том, что каждое частное лицо должно охранять свои интересы от обманов и винить самого себя за свою неосмотрительность. Обман при таком мошенничестве состоял в облегчении тятьбы (кражи), то есть мошенничество было ловкой, но мелкой кражей [4, с. 108].

Объектом преступления признаются общественные отношения, в том числе социальные блага и интересы, на которые направлено преступление и которым причиняется или может быть причинен существенный вред в результате его совершения [47, c. 77]. 

По мнению Р.В. Зимина, «объект следует определить по дополнительной классификации, в которой, по его мнению, основным объектом мошенничества являются общественные отношения, связанные с имущественными отношениями, независимо от их формы, и прилагаемые – имущество или имущественные права конкретного лица» [48, c. 55].

Объектом мошенничества, как и других видов хищения, являются отношения собственности. 

Отношения собственности – это, прежде всего, отношения между людьми в процессе производства, обмена и потребления продуктов, производимых обществом, то есть материальные (экономические) отношения. В то же время они регулируются и закрепляются законодательством. Следовательно, эти отношения формируют собственность. Нарушение этих отношений означает нарушение прав, охраняемых законом, который определяет, является ли соответствующее поведение (то есть мошенничество) незаконным.

Исходя из вышесказанного, можно сделать вывод о том, что необходимым признаком мошенничества является отсутствие у виновного права на имущество, которым он завладел путем обмана или злоупотребления доверием. 

Как показывает практика, в качестве предмета мошенничества выступает как движимые, так и недвижимые вещи. В соответствии со статьей 130 ГК Республики Беларусь, «к недвижимым вещам (недвижимое имущество, недвижимость) относятся земельные участки, участки недр, обособленные водные объекты и все, что прочно связано с землей, то есть объекты, перемещение которых без несоразмерного ущерба их назначению невозможно, в том числе леса, многолетние насаждения, здания, сооружения» [3]. В целом, предприятие как имущественный комплекс требует, чтобы зарегистрированные государством воздушные и морские суда, суда внутреннего речного плавания, суда речного и морского плавания и космические объекты были приравнены к недвижимости. Другое имущество также может быть отнесено к недвижимому имуществу законодательными актами. И наоборот, вещи, которые не имеют ничего общего с недвижимостью, включая деньги и ценные бумаги, признаются движимым имуществом.

Предметом преступления при мошенничестве могут быть также предъявительские ценные бумаги (сберкнижки, облигации), которые либо играют роль заменителя денег, либо удостоверяют определенные права владельцев [49, c. 93]. 

Относительно права на имущество нет единого понимания. Например, некоторые авторы исходят из того, что права собственности являются субъективным гражданским правом экономического или экономического содержания. Именно так обычно определяются права собственности с точки зрения гражданского права. Однако при описании прав собственности такое широкое толкование прав собственности не может быть применено механически. Поскольку мошенничество является преступлением против собственности, речь должна идти о собственности. Разумеется, о приобретении «права собственности» можно говорить условно, поскольку никакого права нельзя приобрести незаконно, в том числе и путем мошенничества. Иногда право на имущество может быть «материализовано» в форме документа, закрепляющего это право, или передано путем устного распоряжения. В обоих случаях предметом преступления будет конкретное имущество, а также права, приобретенные мошенником в результате обмана или злоупотребления доверием [50, с. 151].

Объективная сторона – это совокупность признаков, характеризующих преступление в его внешнем проявлении [47, с. 78].

Объективная сторона мошенничества заключается в завладении имуществом путем обмана или злоупотребления доверием. Именно обман и злоупотребление доверием представляют собой способы совершения мошенничества, которые имеют специальное значение для квалификации содеянного. 

Обман как акт человеческого поведения всегда неэтичен и приводит к негативной социальной оценке. В то же время уголовному наказанию фактически подлежит не сам обман, а общественно опасное поведение и его методы. 

В доктринах уголовного права разных периодов существует множество понятий мошеннического обмана, но, как и сегодня, даются различные определения.

Мошенничество по своим проявлениям иногда очень близко к другим составам преступлений, поэтому необходимо уметь их различать.

В качестве основных отличительных признаков мошенничества по отношению к другим видам посягательств на имущество являются: 

- предмет преступления (при мошенничестве предметом выступает имущество, либо право на такое имущество, однако при краже, грабеже или разбое предметом выступает только имущество); 

- способ завладения имуществом (при мошенничестве жертва добровольно, передает имущество преступнику под влиянием обмана, либо вследствие злоупотребления доверием, однако при краже, грабеже или разбое имущество изымается тайно, либо открыто, помимо воли потерпевшего) [76, с. 275]. 

Мошенничество также следует отличать от других случаев завладения имуществом или права на владение имуществом путем обмана. Разница между ними заключается в том, что при мошенничестве обман является средством захвата собственности или ее прав, а не средством доступа или удержания собственности. В случае мошеннического хищения имущества обман должен предшествовать моменту, когда имущество передается в пользу преступника, и направлен на то, чтобы имущество было передано преступнику в результате этого обмана. Поэтому обман или злоупотребление доверием с целью получения материальной ценности, а затем тайный захват имущества не является мошенничеством. Такие действия квалифицируются как кража. 

Мошенническое завладение имуществом, вверенным преступнику для транспортировки или хранения мошенническим путем, не считается актом мошенничества и признается кражей или хищением, исходя из характеристик преступного субъекта, поскольку использование обмана здесь заключается не в получении, а в том, чтобы сделать законно приобретенное имущество выгодным для них. 

В то же время приобретение имущества при условии выполнения обязательств, если субъект намеревается вступить во владение имуществом еще до владения имуществом, но не выполняет обязательство, это может представлять собой мошенничество. Следовательно, подписание контракта или трудового договора без намерения выполнить контракт или трудовой договор и получение авансового платежа или другого имущества, а затем преобразование имущества в свою пользу и уклонение от выполнения своих обязательств представляют собой мошенничество. Однако, если виновное лицо продолжает выполнять свои договорные обязательства после передачи имущества в его пользу, то может возникнуть вопрос об ответственности за незаконное присвоение вверенного имущества, а не за мошенничество [77, с. 50]. 

Мошенничество следует отличать от хищения, совершенного путем присвоения либо растраты (ст. 211 УК Республики Беларусь). В случае мошенничества передача имущества только с виду носит законный характер. А вот в случае присвоения либо растраты преступник (виновное лицо) на законном основании (не только по форме, но и по содержанию) обладает определенным имуществом, которым может пользоваться и распоряжаться по своему усмотрению, однако такое имущество не находится у него в собственности. Мошенничество предполагает введение в заблуждение «потерпевшего», поэтому она передает имущество преступнику. В случае хищения и растраты государственных средств, когда преступник владеет имуществом на законном основании, будет намерение сделать имущество выгодным для себя или других. Мошенники имеют аналогичные намерения перед передачей имущества, перед сделкой и перед заключением договора.

Необходимо отличать мошенничество от фальшивомонетчества (ст. 221 УК Республики Беларусь). Лица, которые подделывают банкноты и товарные ценные бумаги в качестве платежного средства, а также изготавливают, хранят или продают поддельную валюту или товарные ценные бумаги, несут уголовную ответственность. Однако, если, например, подделаны старинные монеты, то такое поведение уже считается мошенническим по закону. 

Уровень и качество ценных бумаг или поддельных монет должны быть высокими, чтобы они могли циркулировать в течение определенного периода времени. Продажа некачественных поддельных монет образует мошенничество, потому что этот вид поддельной валюты легко разоблачить, и этот вид поддельной валюты может быть продан только путем мошенничества (продажа такого рода денег жертвам с плохим зрением, перевод денег ночью, перевод денег с большой группой людей и любые другие обстоятельства или факторы, которые мешают жертвам идентифицировать поддельные монеты).

В фальшивомонетчестве поддельные бумаги и деньги выступают в качестве предмета преступления, в мошенничестве же – средством [78, с.182]. 

На основании проведенного исследования, а также согласно поставленным задачам, сделаем некоторые выводы.

Собственность является экономической основой любого общества, а право владеть собственностью является важнейшим и неотъемлемым правом и свободой человека.

Уголовный закон признает серьезные нарушения права на владение, пользование и распоряжение материальными объектами и предусматривает конкретные виды наказаний, обеспечивая тем самым защиту отношений собственности. Нарушение этих отношений является специфическим преступлением против собственности.

Преступления против собственности представляют большую общественную опасность. Это связано с тем, что они наносят огромный материальный ущерб, а также имеют высокий уровень распространенности.

На сегодняшний день одним из самых распространенных видов преступлений против собственности является мошенничество.

Процесс развития и становления уголовного законодательства показывает, что понятия мошенничества были весьма различны. Древнеримские юристы считали, что любое преступление совершается путем насилия либо обмана. Данные способы проявления преступлений выявлялись практически во всей сферах жизнедеятельности и распространены до настоящих времен.

Мошенничество – это одна из форм хищения имущества, ответственность за которое предусмотрено главой 24 УК Республики Беларусь. Согласно части 1 статьи 209 УК Республики Беларусь мошенничество – это завладение имуществом либо приобретение права на имущество путем обмана или злоупотребления доверия.

Сущность мошенничества состоит не в самом хищении, а в причинении потерпевшему имущественного ущерба.

Мошенничеству как одной из форм хищения присущи общие признаки хищения: умышленное, противоправное, безвозмездное похищение имущества с корыстной целью.

В качестве объекта мошенничества выступают отношения собственности.

Мошенничество отличается от других форм хищения тем, что способом совершения данного преступления является обман и злоупотребление доверием.

Обман – это деяние, совершенное лицом с прямым умыслом, требующее, чтобы лицо, совершившее обман, осознавало общественную опасность своих действий или бездействия, предвидело его общественно опасные последствия и надеялось, что это произойдет. Посредством обмана мошенники неофициально воздействуют на человеческий разум. Следствием этого влияния является введение человека в заблуждение или поддержание существующих недоразумений, другими словами, укрепление уверенности человека в (фактически ложной) достоверности информации о фактах, событиях и явлениях. Поэтому, в зависимости от проявлений объективного мира, обман может быть активным (действие) и пассивным (бездействие).

Злоупотребление доверием как метод мошенничества следует понимать как особые отношения доверия, при которых преступник незаконно получает чужое имущество. Эти отношения складываются из-за любой ситуации между ним и жертвой.

Злоупотребление доверием существенно отличается от обмана. Злоупотребление доверием является более опасным преступным методом, чем обман, с меньшей степенью общественной опасности, и многие виды поведения, которые официально являются признаками злоупотребления имуществом доверия, вообще не являются преступлениями из-за их незначительности.

Субъектом мошенничества может быть только физическое лицо, достигшее 16-летнего возраста. Если должностное лицо использует свои служебные полномочия для завладения имуществом путем обмана или злоупотребление доверием, все содеянное квалифицируется по статье 210 Уголовного кодекса Республики Беларусь.

Хищение путем мошенничества совершается с прямым умыслом и корыстной целью. Виновный сознает, что противоправно безвозмездно путем обмана или злоупотребления доверием завладевает имуществом или приобретает право на имущество, предвидит, что этими действиями причиняет ущерб другому лицу и желает этого.

К квалифицирующим и особо квалифицирующим признакам относятся: 

– ч. 2 ст. 209 УК Республики Беларусь: мошенничество, совершенное повторно, либо группой лиц; 

– ч. 3 ст. 209 УК Республики Беларусь: мошенничество, совершенное в крупном; 

– ч. 4 ст. 209 УК Республики Беларусь: мошенничество, совершенное в особо крупном размере либо совершенное организованной группой.