Монетарная политика и инфляция. Социально-экономические последствия инфляции

Проблема  регулирования монетарной (денежно-кредитной) политики  занимает  важное  место  в  экономической   науке, поскольку  ее  показатели  и  социально-экономические  последствия   играют  серьезную роль в оценке  экономической  безопасности  страны  и  всемирного хозяйства. Денежно–кредитная политика приводит к изменению значений основных макроэкономических параметров: ВНП, инфляции, уровня безработицы. Это происходит потому, что посредством монетарных методов можно изменить предложение денег в экономической системе. Механизм воздействия денежно–кредитной политики на основные переменные народнохозяйственного комплекса, а также результат корреляции между приращением денежной массы и состоянием экономики по–разному расценивается в кейнсианской и монетаристской теориях, используемых для принятия денежными властями практических решений.

Проблема инфляции занимает важное место в экономической науке, поскольку ее показатели и социально-экономические последствия играют серьезную роль в оценке экономической безопасности страны и всемирного хозяйства. 

Инфляция затрагивает множество аспектов экономической и общественной жизни. Она создает практические неудобства и убытки, выводит из строя основные механизмы, порождает неопределенность в обществе и оказывает нежелательное влияние на распределение общественного продукта. Инфляция порождает также очень серьезные искажения и снижение эффективности работы инструментов рыночной экономики. В частности, цены перестают играть роль индикаторов рынка.

На сегодняшний день уровень инфляции является одним из важнейших показателей развития экономики. Благодаря темпам роста инфляции можно оценивать эффективность экономической политики государства в целом, а также судить об устойчивости экономической системы страны. В настоящее время проблема инфляции в Республике Беларусь актуализируется в связи с внедрением модели экономического развития, направленной на активизацию инновационных факторов экономического роста.

Цель заключается в выяснения сущности, глубинных причин и  механизмов  развития и совершенствования денежно-кредитной политики, ее особенностей и основных методов  регулирования.

Объект исследования: монетарная  политика и инфляция в Республике Беларусь.

Предмет исследования: проблема  регулирования монетарной политики.

Задачами данной курсовой работы является:

- рассмотреть формы, виды, показатели и причины инфляции;

- определить взаимосвязь монетарной политики и инфляции;

- изучить государственное регулирование цен;

- проанализировать инфляцию и ее социально-экономические последствия.

Инфляция – это процесс роста цен на продукцию и товары не связанный с улучшением ее качества, демонстрирующий процесс обесценения денег. инфляция означает превышение массы денег в процессе функционирования экономики над фактическим количеством реализуемых товаров. Инфляцию можно описать таким выражением: «У нас все больше рублей и все меньше денег» [28].

Другими словами, инфляция – это избыток денежной массы в сравнении с предлагаемыми к реализации товарами, что и обуславливает рост цен.

Обратный процесс по снижению цен обозначается экономическим термином – дефляция (отрицательный рост). Данный процесс в современной экономике носит краткосрочный сезонный характер и встречается не часто. Из приложения А видно, что в июне, августе 2019 года зафиксировано снижение цен, что обусловлено сбором урожая зерновых, а после сбора урожая почти всегда фиксируется дефляция. Дефляция в долгосрочном периоде встречается достаточно редко и в настоящее время зафиксирована в Японии (в переделах -1 %) [14].

Вместе с тем, в современной экономике появление инфляции связано с целым комплексом причин. Это значит, что феномен «инфляция» - это не только денежное явление, но и может развиться под влиянием социально-политических факторов. На появление инфляции также могут оказать влияние социальная психология и общественные настроения. Указанные факторы приводят к появлению термина «инфляционные ожидания», то есть если в обществе ждут инфляцию – она обязательно будет. В рыночной экономике в XX в.  инфляция стала постоянным явлением, что обусловлено следующими основными факторами:

− увеличение цен на продукцию, усложнение структуры производства;

− универсальность системы цен и социальных трансфертов;

− изменение практики ценообразования, связанного с влиянием монополистических предприятий;

− резкое сужение области конкуренции по ценовому фактору. 

Эффективность производства определяется массой прибыли и дохода товаропроизводителей, а не снижением цен.

Вместе с тем, увеличение цен – это предпосылка, а чаще всего, и сама инфляция.

Причиной инфляции также является увеличение расходов государственного бюджета, в результате – дефицит бюджета и, как следствие, инфляция.

Государственное регулирование цен в любой экономике позволяет с помощью законодательных, нормативных и бюджетно-финансовых мероприятий воздействовать на цены с целью способствовать стабильному развитию экономической системы. Оно дает возможность преодолеть свойственные рыночной системе недостатки, связанные с социальным неравенством и неравномерным распределением доходов, рациональным природопользованием и охраной окружающей среды, развитием сфер, необходимых обществу в целом (образование, наука, культура и т.д.).

Особое значение государственное регулирование цен и ценообразование приобретает в период экономических преобразований.

В соответствии с Законом Республики Беларусь № 255-З от 10.05.1999 г. «О ценообразовании» основными принципами ценообразования являются:

- определение основ государственной политики в области ценообразования;

- сочетание свободных и регулируемых цен (тарифов);

- установление регулируемых цен (тарифов) на товары (работы, услуги) на уровне, обеспечивающем субъектам хозяйствования покрытие экономически обоснованных затрат и получение достаточной для расширенного воспроизводства прибыли с учетом субсидий и других мер государственной поддержки.

Государственное регулирование цен является попыткой государства с помощью законодательных, административных и бюджетно-финансовых мероприятий воздействовать на цены таким образом, чтобы способствовать стабильному развитию экономической системы в целом, т.е. через цены нивелировать циклические колебания процессов воспроизводства. В зависимости от конкретной хозяйственной конъюнктуры регулирование цен носит антикризисный и антиинфляционный характер. Система цен – один из важнейших элементов рыночной экономики, и она взаимосвязана с другими элементами рыночного механизма и реагирует на их изменения. Государственное регулирование экономики через изменение бюджетных расходов, налогов, процентных ставок за кредит, других экономических рычагов проявляется и в изменении издержек и цен на продукцию и воздействует на процессы воспроизводства. Либерализация цен не ослабляет, а напротив, повышает роль государства в осуществлении политики ценообразования. Она заключается не в установлении конкретных цен, а в воздействии с помощью экономических мер на принятие товаропроизводителями оптимальных решений по ценам, оказанию им методологической и методической помощи, разработке правовых норм по ценообразованию.

Республика Беларусь является страной, имеющей такой тип экономической системы, как социально-ориентированная рыночная экономика. Для данной экономической модели всегда характерны довольно высокие темпы инфляции [23, c. 187].

Национальная экономика страны, после выхода из состава СССР, пережила очень глубокие потрясения на протяжении 1990-х годов. Этому способствовал довольно глубокий системный экономический кризис, обусловленный распадом СССР и полным крахом сложившейся экономической системы и народного хозяйства [11, c. 76]. 

В настоящее время национальная экономика Беларуси характеризуется инфляционными процессами, имеющими следующие особенности: 

1) сохранение довольно высоких темпов инфляции на протяжении всего переходного периода в экономике;

2) Беларусь – это постоянный лидер среди стран СНГ по темпам роста инфляции. По данным отдела статистики ООН, в 2019 году Республика Беларусь заняла 3 место среди стран СНГ по уровню инфляции;

3) довольно быстрая девальвация белорусского рубля;

4) постоянная стагфляция;

5) несоответствие намерений руководства страны управлять инфляцией с высокими ее темпами и постоянно растущим уровнем цен.

Тем самым, сейчас экономика Республики Беларусь находится в таком переходном периоде, который характеризуется адаптацией к происходящим в экономике инфляционным процессам, сочетая это с комплексом мер, нацеленных на ее максимальное снижение.

Проанализируем инфляционные процессы с точки зрения динамики курса белорусского рубля по отношению к иностранным валютам. Процесс девальвации белорусского рубля неизбежно ведет к росту потребительских цен, что, в свою очередь, ведет к росту инфляции. 

Значительное влияние валютного курса на уровень инфляции в Беларуси обусловлено высокой степенью открытости и долларизации белорусской экономики. Воздействие валютного курса на ИПЦ (индекс потребительских цен) проявляется через:

- прямое воздействие через цены импортных товаров, входящих в потребительскую корзину, используемую для расчета ИПЦ;

- косвенное воздействие через цены импортных промежуточных товаров (услуг);

- воздействие через ожидания, включая также предполагаемую реакцию денежно-кредитной политики.

Инфляция – это процесс обесценивания денег, когда при постоянном росте цен наблюдается падение реальных доходов населения. Получается, что рост цен обгоняет доходы и за то же количество денег можно приобрести все меньше благ, происходит падение покупательной способности денег.

Для борьбы с инфляцией существуют меры и способы. В первую очередь это антиинфляционная политика, и государство несёт ответственность за её проведение. В Республике Беларусь главными факторами инфляции являются динамика средневзвешенного валютного курса белорусского рубля к американскому доллару, инфляционная инерция, и динамика денежной массы.

В Республике Беларусь как вполне закономерное явление в современных условиях выступает инфляция. В Республике Беларусь актуально стоят проблемы структурных диспропорций, значительного числа убыточных предприятий с слабой рентабельностью и недостаточной конкурентоспособностью, с высокой материало- и энергоёмкости выпускаемой продукции; сложного финансового положения.

Индекс потребительских цен на товары и услуги в 2020 году составил 107,4% по сравнению с 2019 годом, в 2019 году – 105,6% по сравнению с 2018 годом. Базовый индекс потребительских цен, исключающий изменение цен на отдельные товары и услуги, подверженные влиянию факторов административного и сезонного характера, в январе 2020 года по сравнению с декабрем 2019 года составил 100,7%. 

Главная причина низкой инфляции в 2017–2018 гг. - жесткая денежно-кредитная политика в Беларуси, создавшая финансово-курсовую стабильность в стране. Но после достижения исторически минимальных годовых значений инфляции в июле 2018-го, рост цен в потребительском секторе ускорился, чему способствовали как глобальное удорожание нефти, так и некоторое ослабление белорусской национальной валюты. К концу 2021 года прогнозируют снижение инфляции до 5%.

В январе 2020 года уровень инфляции в Беларуси составил 0,88%, что на 0,10 больше, чем в декабре 2019 года и на 0,13 больше, чем в январе 2019 года. Вместе с этим, инфляция с начала 2020 года составила 0,88%, а в годовом исчислении – 5,78%. В 2020 Беларусь занимает 44 место по уровню инфляции в мире. Динамика уровня инфляции наблюдается отрицательная, поскольку начиная с 2018 г. (4,9%) инфляция увеличивалась и к августу 2021 г. составила 9,8%.

Цены на услуги в стране выросли по сравнению с 2019 годом. Наибольший рост цен отмечается в сфере жилищно-коммунальных услуг. Значительное влияние оказывает рост цен на услуги автотранспорта, дошкольных учреждений, образования, транспорта и т.д.