Платежный баланс Республики Беларусь и проблемы его формирования Курсовая работа (проект)

Сегодня фактически все государства являются участницами современного мирового хозяйства. Разработка макроэкономической модели, которая описывает взаимосвязи макроэкономических показателей в открытой экономике, способствует анализу, а именно, каким образом экономическая политика, которая проводится в данном государстве и в иных государствах, воздействует на международные потоки товаров, услуг и капиталов. А фундаментом для данного анализа служит платежный баланс государства.

Термин «платежный баланс» в экономической теории впервые был применен в 1767 г. представителем меркантилизма Д. Стюартом в работе «Исследование принципов политической экономии». Тем не менее основанием для зарождения понятия «платежный баланс», в соответствии с его современным пониманием, можно считать возникновение термина «торговый баланс». Впервые он был применен Э. Мисселденом в трактате «Круг торговли» (1623г).

С формированием международной платежной системы, международного рынка капитала создание схемы платежного баланса стала рассматриваться как одна из актуальнейших проблем. Первые попытки унификации схемы платежного баланса были реализованы под эгидой Организации Объединенных Наций в 1920-е гг. Одна из первых официальных публикаций платежного баланса была подготовлена в США в 1923 г. Министерством торговли. Серьезный вклад в исследование методологии формирования платежного баланса привнесла Лига Наций. В 1924 г. она опубликовала платежный баланс ряда государств. С этого года возникли международные сопоставления показателей платежного баланса.

В рамках Организации Объединенных Наций в 1927 г. была изобретена схема платежного баланса, которая явилась фундаментом для исследования Международным валютным фондом форм и принципов формирования платежного баланса [3].

Под платежным балансом Международный валютный фонд понимает статистическую запись всех экономических сделок в течение настоящего периода между резидентами отчитывающихся государств. В сущности платежный баланс считается балансовым счетом международных операций государства в форме соотношения валютных поступлений из-за границы и платежей, произведенных данным государством иным странам. По экономическому содержанию платежный баланс может составляться на определенную дату или за конкретный период времени [3].

Не обращая внимания на высокую экспортную направленность экономики, в белорусской внешней торговле в течении многих лет прослеживалось превышение темпов роста импорта над темпами роста экспорта, следствием чего стал вечный дефицит внешней торговли товарами (рисунок 2.1). В особенности примечательным разрыв между темпами их роста был в 2010–2018 гг., когда он достиг в среднем 6 процентных пунктов, что, соответственно, привело к внезапному росту отрицательного сальдо. Максимальными среднегодовыми значениями прироста дефицита торговли были в 2010–2018 гг., составив 44%. 

Валютный кризис 2011 г. и трехкратная девальвация белорусского рубля по отношению к «твердым валютам» позволили существенно улучшить ситуацию и достичь опережающих темпов роста экспорта по сравнению с импортом. Однако начиная с 2013 г. во внешней торговле наблюдался спад, в большей степени затронувший экспорт и приведший к тому, что отрицательное сальдо вновь стало увеличиваться, составив в 2013–2018 гг. в среднем USD 4.5 млрд в год.

 На динамику экспорта большое воздействие оказывала ситуация с поставками товаров в государства вне СНГ. Значимость дальнего зарубежья стала последовательно повышаться с начала 2000- х гг. в связи с ростом цен на нефтепродукты и калийные удобрения, занимавшие значительную долю в экспортной корзине данного географического направления торговли. Если в 2010 г. удельный вес стран вне СНГ в экспорте составлял 27%, то уже к 2010–2013 гг. он увеличился до 45%, а в 2005–2009 гг. превышал поставки в СНГ и достигал 55–56%. В 2012–2018 гг. доля дальнего зарубежья сократилась до 43% в среднем за год, а в 2013 и 2018 гг. – до 38%. 

В современных условиях многие страны, в том числе Республика Беларусь, сталкиваются с дефицитом платежного баланса, обусловленным как внешними, так и внутренними факторами. 

Платежный баланс Республики Беларусь — это статистический отчет, в котором в систематизированном виде отражаются суммарные данные о внешнеэкономической деятельности страны за определенный период времени. Основными функциями платежного баланса являются: оценка конкурентной позиции страны в разрезе основных международных экономических операций; характеристика валютного положения страны; выявление тенденций, характеризующих финансовое положение страны; влияние на прогнозирование развития национальной экономики.

 Основная проблема платежного баланса Республики Беларусь — отрицательное сальдо счета текущих операций, которое достигло своего максимального значения в 2010 г. в размере 15 % ВВП. На протяжении многих лет дефицит счета текущих операций был связан с отрицательным сальдо торгового баланса. Положительное сальдо сектора услуг позволяло частично погашать отрицательное сальдо внешней торговли товарами, однако традиционно источниками валютных поступлений для погашения дефицита текущего счета являлись иностранные инвестиции и кредиты. 

За 2018 г. внешнеэкономические отношения Республики Беларусь с остальным миром сложились с дефицитом счета текущих операций в размере 0,9 млрд дол. США, или 1,7 % ВВП. 

Анализ теории и практики регулирования платежного баланса показал, что проблема дефицита торгового баланса в части текущего счета имеет два основных пути решения: увеличение экспорта и оптимизация импорта. 

Решение проблемы дефицита текущего счета предполагает структурное реформирование экономики, поэтому и комплекс мер по снижению дефицита текущего счета должен охватывать все сферы деятельности. 

Предлагаемые меры и возможные направления реализации: 

1) привлечение прямых иностранных инвестиций: формирование системы фондов: инвестиционных, пенсионных, страховых как диверсификация источников инвестиционных ресурсов в экономике; реализация системы мер по улучшению делового и инвестиционного климата; 

2) сокращение объема внешнего долга и применение новых современных механизмов по снижению долговой нагрузки: перевод части внешнего долга во внутренний; погашение внешнего долга экспортными поставками;

3) меры денежно-кредитной политики: сокращение объемов директивного кредитования предприятий государственного сектора экономики; применение мер по снижению инфляции; развитие системы небанковских финансовых институтов; увеличение объема золотовалютных резервов; 

4) меры в бюджетно-налоговой сфере: реструктуризация убыточных, нерентабельных предприятий по схемам государственно-частного партнерства; модернизация инфраструктуры и применение современных решений как в области реформирования, так и в сфере финансирования инфраструктурных объектов. 

Платежный баланс считается одним из самых важных инструментов макроэкономического исследования и прогнозирования. Он функционально применяется для установления фискальной политики, при принятии заключений по регулированию внутреннего валютного рынка и валютного курса. Разнообразия валютного курса имеют видимые результаты для экономики, следовательно, правильно считать, что платежный баланс считается существенным объектом регулирования как внутри страны, так и в межгосударственных отношениях.

Платежный баланс, который сегодня соответствует интернациональным шаблонам, обладает и своими отрицательными сторонами, которые объединены, прежде всего, с недостатком истинной статистической информации, которая необходима для его формирования.

Большое давление на платежный баланс выражает торговый баланс. Их зависимость можно именовать прямо пропорциональной, т.к. при увеличении положительного сальдо торгового баланса увеличивается положительное сальдо платежного или уменьшается его отрицательное.

Это их особенность применяется при регулировании платежного баланса. Для этого предоставляется право на повышение функционального сальдо торгового баланса (к примеру, увеличение суммы экспорта).

Присутствуют всевозможные методы регулирования платежного баланса, однако самым действенным, на коротком периоде времени, является прямой контроль. Собственно, его больше применяют несмотря на то, что, собственно, они имеют минимальные положительные отклики у населения

Для того чтобы гарантировать сбалансированность платежного баланса и приберегать золотовалютные резервы, необходимо или иметь положительное сальдо по текущему счету платежного баланса, то есть чтобы экспорт был выше импорта, или, если это в силу каких-то объективных факторов невозможно гарантировать, — отрицательное сальдо должно перекрываться финансовым счетом.